Hello Bank Österreich: Was bietet der Online Broker?

Hello Bank gehört zu den bekanntesten und beliebtesten Online-Broker 2020 / 2021 für Wien und ganz Österreich, aber auch Deutschland, Belgium ider der Schweiz, mit Sitz in Salzburg. Überraschend ist das nicht, denn das Unternehmen bietet viele unterschiedliche Möglichkeiten und selbst Einsteiger können hier leicht und schnell mit Wertpapieren handeln. Dafür sorgt das gute Interface ohne Pop Up oder Advert. Allerdings sollten Sie sich nicht nur die Oberfläche von Hello Bank anschauen, sondern einmal tiefer in die Materie eindringen. Genau das haben wir getan und uns mit den Informationen zum Aktien-, Fonds- und Depot-Anbieter befasst.

Wer ist Hello Bank?

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Hello Bank ist die Tochter der französischen BNP Paribas Gruppe, deren Logo man sicher schon mal gesehen hat und bereits seit über 25 Jahren dank seiner Niederlassung aktiv. Dabei gehört der Broker zu den Pionieren sowie Marktführern im Online Brokerage in Österreich. Gleichzeitig ist das Mutterunternehmen von der Hello Bank eine bekannte Großbank Österreichs. Er kann aber auch in deutsche Städten genutzt werden.

Um ein breites Sortiment an Möglichkeiten anzubieten, arbeitet die Website Hello Bank im Vergleich mit vielen unterschiedlichen Partnern zusammen, wie zahlreichen führenden Finanzhäusern rund um den Globus. Gerade die Trading-Plattform ist ein Markenzeichen des Unternehmens, natürlich mit Einlagensicherung. Hinzu kommen vorteilhafte Konditionen und Aktionen, sodass Trading im Test kein Problem war.

Allerdings ist Hello Bank nicht nur als Broker 2021 für Österreich im Einsatz, sondern es gibt weitere Finanz Produkte, die in Anspruch genommen werden können. Von daher ist es keine Überraschung, dass die Kundenzahlen jedes Jahr weiter ansteigen. Mittlerweile sind rund 80.000 Personen Kunden und nutzen die Unabhängigkeit der Aktien, Fonds und vom Depot. Besonders hervorzuheben im Test ist der Kundenservice der Hello Bank, denn bereits zweimal in Folge wurde dieser als „Branchen-Champion“ von der ÖGVS Gesellschaft für Verbraucherstudien ausgezeichnet.

Welche Leistungen bietet Hello Bank?

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Als Online-Broker bietet Hello Bank vor allem in diesem Feld viele unterschiedliche Möglichkeiten für seine Nutzer im Test an. Insofern können Sie schnell und individuell mit verschiedenen Wertpapieren handeln. Praktisch ist, dass Sie dafür nicht in die Filialen vor Ort kommen müssen, sondern alles läuft übers Internet ab. Selbst das Trading übers Handy ist möglich, denn es gibt eine ebenso leicht verständliche App.

Zusätzlich zum Brokergeschäft ist Hello Bank als Kontoanbieter im Einsatz. Insofern können Sie innerhalb von wenigen Minuten ein Girokonto eröffnen und Ihre Finanzgeschäfte darüber regeln. Das ist besonders praktisch, wenn Sie ebenfalls das Trading in Anspruch nehmen möchten. Immerhin läuft nun alles über eine Plattform, was einem Anleger viel Zeit und Mühe spart. Zusätzliche Leistungen sind die Kredite sowie Kreditkarten (Kredit Carte oder Card). Insofern kann der Broker Hello Bank auch als herkömmliche Bank genutzt werden, selbst, wenn Sie nicht am Wertpapierhandel interessiert sind. Die Kombination lohnt sich aber dennoch.

Welche Vor- und Nachteile erhalten die Kunden bei der Hello Bank?

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Hello Bank präsentiert sich als steuereinfacher Broker, welcher eine günstige Order Gebühr bietet. Zusätzlich liegt eine Kombination aus Konto und Depot vor, was den Umgang deutlich vereinfacht. In unserem Vergleich hat sich aber auch das umfangreiche Schulungsangebot als vorteilhaft herausgestellt. Weitere Pluspunkte sind die wegfallenden Gebühren für Fonds, die etlichen Aktionen bei ausgewählten Partner sowie der Vieltrader-Rabatt.

Es gibt aber nicht nur Vorteile im Test von Hello Bank, sondern in einigen Bereichen hat der Broker enttäuscht. Gerade im Vergleich gibt es sehr wohl Banken, wo Sie weniger Euro investieren müssen. Sauer wird Anlegern die hohen Dividendengebühren für ausländische Aktien aufstoßen. Ebenfalls nachteilig zeigt sich das Online-Banking. In erster Linie ist es gut durchdacht, aber nicht mehr zeitgemäß. Zusätzlich ist es recht komplex, besonders hinsichtlich der Depots. Insofern könnte es zu Problemen bei Einsteigern kommen.

Die Vorteile im Detail:

Hohe Transparenz
Einfacher Kauf und Verkauf
Fokus auf Depots und Co.
Enge Zusammenarbeit mit der EZB
Positive Erfahrungsberichte
Viele passende Partner, wie Tradegate oder Consorsbank StarPartner

Wie fallen die Kosten bei Hello Bank aus?

Alle Gebühren vom Banking über Hello Bank im Jahr 2021 können wir nicht aufzählen, denn der Broker bietet einen umfangreichen Handel an. Wir befassen uns aber mit den wichtigsten Punkten. In erster Linie die Depotgebühr, denn jene liegt bei 0,12 Prozent p.a. Die Mindestgebühr pro Position befinden sich bei 5,30 Euro sowie bei 15,00 Euro pro Depot. Anders sieht es für Investmentfonds aus, denn hier fallen keine Depotgebühren an. Davon ausgenommen sind ETF-Fonds, wobei es immer wieder zu Änderungen des Wertes kommen kann.

Die Gebühren bei der Hello Bank richten sich aber auch nach der Höhe der Einlagen. Insofern müssen Sie beispielsweise für 10.000 Euro mehr bezahlen als für einen geringen Betrag. Die Ordergebühr liegt aber immer bei 4,95 €, bis zu einem Limit von 69,95 Euro. Das kann sich aber ändern. So liegt die Gebühr bei Xetra beispielsweise bei 7,95 €. Auch ein Ausgabeaufschlag oder Ähnliches sind möglich.

Weitere Gebühren sind im Test für ein Verrechnungskonto vorhanden, denn hier werden pro Quartal 4,50 € fällig. Im Jahr sind das also 18,00 €. Unsere Empfehlung ist, dass Sie sich vorher die Informationen anschauen. Immerhin gibt es viele Unterschiede hinsichtlich der gewählten Handelspartner. Auch zu beachten sind Dividenden und ähnliche Posten. Im Vergleich mit anderen Anbietern befindet sich Hello Bank aber im guten Mittelfeld.

Welche Wertpapiere werden gehandelt?

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Das Produkt Angebot vom Broker Hello Bank ist umfangreich, weshalb die meisten Erfahrungen zum Vermittler positiv ausfallen. Insofern können Sie sich zwischen etlichen Anleihen, Aktien, Investmentfonds, Optionsscheinen, Depots sowie Zertifikaten entscheiden. Zusätzlich bietet die Plattform aber auch Bausparverträge, Sparbücher, Online TopZins-, Fest- und Monatsgeldkontos an. Für einen groben Überblick bei Hello Bank, hier die beliebtesten Kurse, Aktien, Fonds und Co., die in Form von Verkauf zur Verfügung stehen:

Aktien
Anleihen
Fonds
ETFs
ETCs
CFDs
Optionsscheine
Zertifikate
Forex
Xetra
OCO

Gibt es Online-Banking?

Hello Bank wäre wohl kaum ein Online-Broker, wenn es nicht auch Online-Banking gäbe. Immerhin bietet das Unternehmen lediglich fünf Filialen, weshalb Aktien, Fonds, das Depot oder die allgemeine Vermögensverwaltung übers Internet ablaufen. Jedoch zeigt sich Trading Broker Hello Bank gerade 2021 hier nicht von seiner besten Seite. Es hat sich leider seit Jahren nicht viel getan, weshalb das Banking recht altmodisch ist. Viele moderne Funktionen sind nicht integriert, was den kompletten Umgang deutlich komplizierter macht, als es notwendig wäre.

Generell ist die Komplexität der Software einer der großen Knackpunkte im Test der Hello Bank, welcher viele Anfänger abschreckt. Dennoch gibt es nicht nur Nachteile, denn haben sich Anleger erst einmal damit beschäftigt und Zeit investiert, das Online Banking zu verstehen, tut es genau das, was es soll. Sie können bei der Hello Bank schnell Traden und müssen grundsätzlich auf nichts verzichten. Freude macht das Online-Banking aber weniger.

Wie funktioniert die Kontoeröffnung bei Hellobank?

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Die Kontoeröffnung für die Hello Bank bei einem Client ist im Test ein Kinderspiel, denn alles läuft übers Internet ab. Insofern müssen Sie nicht in eine Filiale fahren, sondern Sie können einfach das gewünschte Konto im Internet auswählen und eröffnen. Um das zu tun, müssen Sie Ihre Daten eingeben und anschließend das benötigte Kontoprodukt beim Depot Broker auswählen. Dabei gibt es unterschiedliche Angebote, auch innerhalb der Kategorien. Beispielsweise können Sie sich zwischen drei Girokonto-Varianten entscheiden.

Wie lange Sie anschließend auf die Eröffnung bei Hello Bank warten müssen, hängt zwangsläufig von der Legitimierungsart ab. Entscheiden Sie sich für die Video-Legitimierung, können Sie Ihr Konto nach ein bis zwei Tagen freischalten. Wählen Sie aber das Post-Indet-Verfahren, dann dauert es etwas länger. Umgehen können Sie das nicht. Bei Fragen zur Kontoeröffnung können Sie sich aber ans FAQ von der Hello Bank wenden. Generell empfehlen wir, dass Sie sich vorher die Conditions und Optionen anschauen. Stimmt alles, erhalten Sie bald die Daten zu Ihren Girokonten, wie BIC.

Wie fallen die Kundenbewertungen zur Bank AT aus?

In Österreich gibt es viele unterschiedliche Trading-Plattformen, auch 2021. Laut der Erfahrungen der Kunden liegt Hello Bank im Mittelfeld. Es gibt sowohl positive als auch negative Stimmen. Zunächst zu den Vorteilen, denn die große Auswahl wird von den Kunden gelobt. Der Broker bietet viele unterschiedliche Möglichkeiten der Börse an, sodass eigentlich jeder fündig wird. Auch die eher geringen Gebühren werden von Anlegern mit Wohlwollen angenommen.

Nachteilig zeigt sich hingegen die Online-Plattform vom Depot Broker Hello Bank, da diese, wie wir bereits angesprochen haben, veraltet ist. Die Vermögensverwaltung gestaltet sich recht zeitaufwendig und kompliziert, was vielen Kunden sauer aufstößt. Auch die Schnelligkeit spricht nicht immer für den Anbieter, denn teilweise benötigt die Website recht lange für irgendwelche Funktionen. Die Hilfe durch den Kunden Service punktet jedoch. Haben Sie also Fragen, können Sie sich entweder an das FAQ oder den Support der Hello Bank wenden. Schnelle Hilfe ist garantiert, wenn man Fragen zum Depit, Visa Infinite oder Cetelem hat.

Fazit:

Hello Bank zählt beispielsweise neben EasyBank zu einer der beliebtesten und bekanntesten Online Broker in Österreich. Dementsprechend nahmen die Zahlen an Kunden immer weiter zu. Natürlich bietet das Unternehmen viele unterschiedliche Möglichkeiten, wie Direktanlage, Depot, Aktien, Fonds, Konten und etliche Trades. Von Vorteil zeigen sich die relativ geringen Gebühren und das umfangreiche Angebot. Etwas hinterher hinkt der Trader aber bei der Modernität seiner Plattform.

FAQ

Ist Hello Bank seriös?

Über die Seriosität müssen Sie sich bei Depot Broker Hello Bank auf keinen Fall Gedanken machen, denn die Muttergesellschaft BNP Paribas S.A. unterliegt der Einlagen Sicherung beziehungsweise der Anlegerentschädigung und der Entschädigungseinrichtung Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Dazu kommen noch die Finanzmarktaufsicht (FMA), die Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sowie einige Schlichtungsstellen.

Das bedeutet, Hello Bank entspricht im Test allen geltenden Bestimmungen für Trading Broker und wird rund um die Uhr überwacht. Als Anleger müssen Sie sich also keine Sorgen machen, dass es zu irgendwelchen Betrugsversuchen oder Ähnlichem kommt. All Ihre Daten, wie zum Beispiel Ihr Name, sind sicher.

Gibt es eine mobile App?

Hello Bank bietet ebenfalls eine App an, worüber Sie sich auf dem neusten Stand halten können. Natürlich ist auch der Handel über die Hello Bank App möglich. In erster Linie erhalten Sie eine Übersicht über Ihre Konto Information sowie Finanzen. Dank der grafischen Umsatzkategorien können Sie Ihre Ausgaben überprüfen und jederzeit Änderungen vornehmen. Außerdem bietet Hello Bank die Möglichkeit, dass Kontobewegungen direkt per SMS oder E-Mail an Sie übersendet werden.

Die App steht dabei sowohl iOS als auch Android zur Verfügung. Praktisch ist, dass es immer wieder zu Updates für das System kommt. Zum Beispiel wird die Ausführung dem aktuellen Standard angepasst, die Spesen für den Verkauf ändern sich oder Sie können Sparpläne einsehen. Von daher ist die App beinah genauso umfangreich wie die Weboberfläche der Direktbank.

Was hat BNP Paribas mit Hello Bank! zu tun?

Die Gründung vom Broker Hello Bank liegt bereits bis 1995 , wobei sich das Unternehmen über die Jahre immer weiterentwickelte. Zum Beispiel kam 2004 das Sparbuch hinzu, ein Jahr später wurde das Girokonto eingeführt oder 2014 konnten Sie auch über Hello Bank bausparen. Am 17. Dezember 2014 wurde Hello Bank aber Teil der DAB Bank BNP Paribas Gruppe aus Paris, France. Einige Monate später kam es zur Namensanpassung, denn Anfangs hörte der Broker noch auf den Namen „direktanlage.at“.

Durch die Angleichung des Namens konnte ein Kunde sofort erkennen, dass Hello Bank zu den Onlinebanken von BNP Paribas gehört, welche auch in Frankreich, Belgien und Italien zu finden sind. Die Geschichte ist damit aber noch nicht abgeschlossen. Viele Details darüber können Sie über Wikipedia nachlesen.

Wie fällt der Kundenservice beim Broker aus?

Auch, wenn Broker Hello Bank kaum Filialen bietet, werden Kunden aus Österreich dennoch im Vergleich nicht allein gelassen. Jederzeit ist es möglich Kontakt zu Mitarbeiter des Traders aufzunehmen, wie über E-Mail, Telefon, Fax, Post oder auch in einer Filiale. Bei allgemeinen Fragen zum Wertpapiergeschäft, Handelssoftware, Produkten oder Ordergebühren können Sie sich auch an das Hello Bank FAQ wenden, wo viele Probleme schnell geklärt werden. Praktisch: Es gibt auch eine Akademie für Schulungen, wo Sie Ihr Wissen rund um die Börse verbessern. Somit ist die Kundenbetreuung, sowohl für Stamm- als auch Neukunden, sehr umfangreich.