Die Trade Republic Bank GmbH mit Sitz in Berlin gehört nicht ohne Grund zu den besten Kreditinstituten in der Bundesrepublik. Hier können einfach Wertpapiere gehandelt werden, um eine gute Rendite zu erhalten. Hier auf der Seite haben wir nun einen umfangreichen Test von dem jungen Online-Programm durchgeführt, um Interessenten einen Überblick zu geben, ob sich denn hier die Anmeldung lohnt oder nicht.
Wer ist Trade Republic?
Bei Trade Republic handelt es sich um einen Online-Broker aus Berlin mit guten Konditionen und bekannten Namen, der seit Januar 2019 auf dem Markt vertreten ist und hier eine wichtige Rolle spielt. Das Unternehmen gehört dabei zu den Low-Cost-Onlinebroker, was bedeutet, dass man hier günstige Preise erwarten kann, aber auch einige Abstriche im Bereich der Nutzung hinnehmen muss. Somit ist es bei Trade Republic beispielsweise ausschließlich möglich mobile Trading-Angebote in Anspruch zu nehmen. Hierfür steht eine Applikation zur Verfügung, die später noch einmal genauer beschrieben wird.
Welche Leistungen bietet Trade Republic an?
Zuerst ist es einmal interessant, sich eine Idee der ganzen gebotenen Leistungen zu verschaffen, bevor man sich für die Teilnahme am Referenzmarkt entscheiden. Dementsprechend ist wichtig zu wissen, was genau auf dem Handelsplatz von Trade Republic gehandelt werden kann. Zur Auswahl stehen hierbei je nach Zeitpunkt mehr oder weniger:
- 7.300 Aktien
- iShares
- 500 ETFs
- 500 ETCs
- Optionsscheine
- Zertifikate
- Sparplänen
- 40.000 Derivate
Hier bei Trade Republic handelt es sich um eine etwas große Auswahl, um seine Kundengelder gewinnbringend zu investieren, wobei Angebote wie Wertpapiere, Depots, Fonds oder auch Spreads, aktuell nicht angeboten werden. Dafür ist bei den Leistungen aber zu beachten, dass die Trader ihre Orders ausschließlich an der Lang & Schwarz Exchange (LSX) platzieren können. Anleger für die Derivate können hingegen alleinig ein einziges Angebot nutzen und nur mit den Produkten von HSBC handeln. Sein Depotkonto / Treuhandsammelkonto ist dabei genau für diese Art von Handel konzipiert.
Dieser Umstand scheint das Trading auf Trade Republic stark einzuschränken. Jedoch sollten sich die Kunden hierbei vor Augen führen, dass es sich um sehr gute Anlaufstellen für das Online-Trading handelt. Somit kann man hier zu mindestens mit einer hohen Sicherheit und vielen Funktionen, sowie viele andere vorteilhafte Dinge rechnen, um die Transaktionen genau seinen Wünschen und Vorgaben anzupassen. Zudem kommt es somit selten zu Schwierigkeiten, da die Käufe oder Verkäufe auf der Webseite einfacher als bei der Konkurrenz möglich sind. Außerdem kann es immer wieder dazu kommen, dass neue Leistungen angeboten werden, um das Handeln bei Trade Republic noch mehr zu erweitern.
Rebuplic und nicht Republik
Damit die Kleinanleger in der Anzahl an Anbieter für den Aktienkauf nicht den Überblick verlieren und die beste Verbindung zu einem hochwertigen Anbieter bekommen, ist wichtig darauf zu achten, die richtige Schreibweise zu verwenden. Der Anbieter heißt Trade Rebuplic und nicht Republik! Nur wenn man den Namen richtig eingibt, kann auch sichergestellt werden, dass man nicht zu einem anderem Anbieter gelangt, der nur Versucht den Titel zu nutzen um eine gute Qualität zu faken.
Wie fällt das Trading-Angebot aus?
Die ganzen Angebote, die hier auf der Seitevon Trade Republic zum Handeln genutzt werden können, dürfen ausschließlich über die App gehandelt werden. Wichtig hierbei zu wissen ist, dass entsprechende Handelszeiten eingehalten werden müssen, die LS Exchange können beispielsweise nur zwischen 7:30 und 23 Uhr gehandelt werden. Die Deivate können hingegen von 8:00 bis 22 Uhr gehandelt werden. Wichtig zu wissen ist, dass extra Gebühren anfallen, wenn diese Zeiten überschritten werden und die jeweiligen Handelsoptionen über Nacht gehalten werden müssen.
Neben den Zeiten, ist auch noch interessant zu wissen, welche Varianten bzw. Ordertypen den jeweiligen Kunden zur Verfügung stehen. Hierbei kann man sich für die drei folgenden Arten von Order entscheiden:
- Market-Order
- Limit-Order
- Stop-Order (Stop Loss)
Neben der Auswahl der Order, ist es noch wichtig zu wissen, dass man als Kunde bei Trade Republic entscheiden kann, ob die Order dann nur einen Tag gültig ist, oder beispielsweise auch ein ganzes Jahr. Letztlich sollte noch bei dem Trading-Angebot benannt werden, das den Kunden auch Realtime-Kurse zur Verfügung gestellt werden, die komplett kostenlos ausfallen.
Somit sieht man, dass es sich bei dem Anbieter Trade Republic zwar nicht um die größte Auswahl für Handels-Angebote handelt, dennoch handelt es sich hierbei, um eine solide Basis, um sein Kapital gewinnbringend zu investieren.
Welche Sicherheiten bietet Trade Republic?
Bei einem Anbieter wie Trade Republic, bei dem es um viel Geld gehen kann, ist es wichtig, auf einige Sicherheitsaspekte zu achten. Dementsprechend gibt es hier auf der Präsenz keinen normalen Login, sondern eine Zwei-Faktor-Authentisierung welche per SMS und einen PIN durchgeführt wird.
Wenn man sich also entsprechend auf der Seite von Trade Republic per Formular und IBAN anmelden möchte um dein eigenes Wertpapierdepot zu erhalten, bekommt man erst einmal einen PIN per SMS zugeschickt, der nur für eine begrenzte Zeit gültig ist und entsprechend bei der Registrierung angegeben werden muss. Hierfür ist es dann nötig, bei der ersten Anmeldung auch gleich seine Handynummer anzugeben und einen Freistellungsauftrag durchzuführen. Dafür kann man dann aber auch mit einer sehr viele höheren Sicherheit rechnen, sodass beispielsweise keine Betrüger oder Hecker auf seinen Account oder seine Kontoauszüge zugreifen können.
Wodurch punktet der Kundenservice von Trade Republic?
Bei den Leistungen und Zinsen eines solchen Brokers wie Trade Republic, welcher ausschließlich über das Internet erreicht werden kann, ist es wichtig, einen sehr guten Support / Hilfe nutzen zu können. Nur auf diese Weise können dann auch die ganzen Neukunden besonders leicht ihre Fragen bezüglich Derivaten, ETF-Sparpläne, Wertpapieren oder der Überweisung von einem Betrag klären. Zuerst einmal sollte man hierbei wissen, welche Möglichkeiten es für den Support von Trade Republic gibt:
- E-Mail-Adresse: service@traderepublic.com
- Telefon: 0049 30 5490 6310
Vor allem über die Telefonnummer von Trade Republic kann man dabei schnell einen Fachmann erreichen und mit diesem auch auf Deutsch seine Fragen klären, sodass nichts ungeklärt bliebt. In der Regel dauert es dabei maximal 24 Stunden, bis man auf sein jeweiliges Anliegen eine Antwort erhalten hat.
Hierbei punktet Trade Republic vor allem dadurch, dass sie den Investoren umfangreiche Angaben bieten, um ihre Fragen, Anfragen oder Anliegen zu klären. Weiterhin ist es möglich, sich von dem Anbieter zu einem festen Termin anrufen zu lassen, wenn man selber nicht die Möglichkeit hat den Anruf zu tätigen. Vor allem aus dem Jahr 2020 und 2021 gibt es dabei viele gute Erfahrungen über den Support, der vielen Leuten bei Problemen geholfen hat.
Wie hoch sind die Gebühren bei Trade Republic?
Die Kostenstruktur bei jeder Sparrate und Überweisung ist ein besonders wichtiger Faktor, der genau überprüft werden sollte, um sich für oder auch gegen das Angebot von Trade Republic zu entscheiden. Wichtig hierbei zu wissen ist, dass schon einmal eine große Menge an Leistungen komplett kostenlos oder auch sehr günstig angeboten werden. Zu den kostenlosen Orderarten zählen dabei:
- Depot-/ Kontoführung
- Sondervermögen
- Orderlimits
- Teilausführungen
- Orderstreichung
- Dividendenauszahlungen
Dies kann schon einmal als sehr großer Vorteil benannt werden. Weiterhin kann man aber auch ganz allgemein mit sehr günstigen Preisen von Trade Republic rechnen. Beispielsweise kostet es somit nur einem Euro, wenn man deutsche Aktien handeln möchte. Wichtig hierbei zu wissen ist, dass der Handel an Xetra nicht möglich ist, sondern nur der LS-Exchange-Handel über 2.500 Euro. Mit 1€ Gebühr pro Trading, kann man sich somit aber sehr viel Geld durch den Sparplan sparen. Auch der Handel mit ETF beziehungsweise Optionsscheinen, kostet bei diesem Broker nur zwischen 0€ und 1 €, wobei maximal 1 Euro als sehr günstig zu bewerten ist. Mit einen Euro kann man entsprechend nicht viel falsch machen
Die erste Anmeldung bei Trade Republic
Die Kontoeröffnung bei Trade Republic funktioniert sehr einfach, soll in diesem Abschnitt aber dennoch einmal genauer beschrieben werden. Zuerst ist es hierfür nötig, sich die App von der Depotbank herunterzuladen. Dies funktioniert ganz einfach über den jeweiligen Store vom Handyanbieter. Wichtig zu wissen ist, dass dieses mobile Programme komplett kostenlos angeboten wird. In der Regel ist es dabei am besten sich für die Angebote von Apple oder Android zu entscheiden, da hier die Software am besten läuft.
Im Weiteren ist es dann nötig, die ganzen geforderten persönlichen Daten auf Trade Republic im entsprechenden Interface anzugeben, um somit sein Profil zu erstellen. Wichtig hierbei zu wissen ist, dass man bei diesem Schritt mit einer sehr hohen Sicherheit seiner ganzen Daten rechnen kann, sodass diese in jeden Fall gut geschützt sind. Nach dem Eingeben ist es dann nötig, zur Identifizierung ein VideoIdent-Verfahren durchzuführen und somit seine Identität zu bestätigen. Dementsprechend muss man ein Video von sich und seinen Personalausweis machen, um somit bei Trade Republic zu bestätigen, dass man auch wirklich die Person ist, für die man sich ausgegeben hat. Ein entsprechendes Verfahren per Post gibt es bei diesem Anbieter aktuell nicht.
Anschließend kann man dann seinen Account mit der gewünschten Summe nutzen, um die ersten Trades durchzuführen. Hierbei sollte man aber darauf achten, sich immer korrekt anzumelden, was aber durch die hohe Sicherheit kaum anders möglich ist. Noch interessant zu wissen ist, dass der Anbieter Trade Republic damit wirbt, dass es maximal acht Minuten dauert ein neues Konto hier zu erstellen.
Die App von Trade Republic
Wie schon benannt wurde, kann das Angebot von Trade Republic ausschließlich über eine mobile App genutzt werden was eine ganze schöne Differenz zum Prozess bei anderen Anbieter darstellt. Dies ist als Vorteil zu bewerten, um sich aktuellen Gegebenheiten anzupassen, und sehr viel flexibler als bei anderen Banken oder Brokern von seinem Girokonto sein Geld zu investieren. Natürlich wird dabei immer dafür gesorgt, dass die App und deren Einstellungen auf dem neuesten Stand bleibt, sodass es hier regelmäßige Updates gibt, welcher das mobile Programm auf dem neuesten Stand halten.
Bei unserem Test von Trade Republic gab es dabei überhaupt kein Problem mit dem Zugang, dem Service oder auch der allgemeinen Verwendung von der Applikation. Hier kann man schnell einen neuen Account erstellen, die ersten Investitionen tätigen oder sich viele aktuelle Informationen anzeigen lassen. Das Programm wird dabei über jedes moderne Handy ohne Probleme ausgeführt, sodass es hier beispielsweise nicht zu Fehlern bei der Anzeige oder dem Kauf beziehungsweise Verkaufen kommt.
Was sagen die Trade Republic Erfahrungen?
Da dieses berliner Unternehmen an der Börse aus Deutschland stammt, ist es möglich sich sehr viele Erfahrungsberichte auf Deutsch durchzulesen. Nun muss man sich aber nicht selber auf die Suche der ganzen Meinungen der Nutzer von Trade Republic begeben. Vielmehr haben wir uns die wichtigsten Erfahrungsberichte angeschaut und diese hier aufgeführt. Somit kann man sich einen Vergleich darüber verschaffen, ob dieser Anbieter insgesamt besser ist oder ob man mit dem einen oder anderen Problem rechnen muss. Die Vorteile aus den Meinungen der Kunden fallen dabei wie folgt aus:
- Geringe Gebühren einiges sogar kostenfrei
- Standard Fremdkostenpauschale
- Leichte Jahressteuerbescheinigung
- Guter Marktpreis geringe Verluste
- Freundliche Mitarbeiter für Privatanleger
- Schnelle Abwicklung & Leichte Handhabung
- Schnelle Depotübertrag und gute Beträge
- Übersichtliches Verrechnungskonto (mehrere Verrechnungskontos)
- Einfache Kauf / Verkauf von Anlagen
- Alles funktioniert sehr gut ohne Wartezeit
- Guter Schutz von Daten & Positionen
- Anmelden in wenigen Minuten beim Handelspartner
- Sehr gute Sparpläne & gute Abrechnungen
- Besser als eine Bank oder andere Handelsplattformen
- Leichte Bedienung über Smartphone
- Hauptversammlungen für Anleger
Diese Meinungen zu Trade Republic zeigen deutlich, dass es sich bei dem Anbieter durchaus um eine sehr gute Anlaufstelle handelt, wenn man für sich eine Möglichkeit sucht, sein Vermögen gewinnbringend anzulegen. Natürlich sollte hierbei aber auch immer beachtet werden, dass ein gewisses Risiko bei dem Kaufen und Verkaufen besteht. Entsprechend bietet sich diese Möglichkeit vor allem für Nutzer an, die schon entsprechend viel Erfahrung in diesem Finanz-Bereich sammeln konnten. Leute, die hingegen nicht so viel Wissen sammeln konnten, sollten bei der Depoteröffnung über Trade Republic hingegen zuerst nicht so viel Geld investieren.
Fazit:
Nach unserem Test können wir die Leistungen und Produkte von Trade Republic auf jeden Fall nur empfehlen. Hier kann man nicht nur kostenlose Leistungen in Anspruch nehmen, sondern auch durchaus rentable Investments tätigen. Unserer Meinung / Aussage nach ist ein großer Vorteil, dass man das ganze Trading nur per App (für iOS von Apple und Android) durchführen kann, da man somit sehr flexibel ist. Wer also sein Geld investieren möchte und keine Angst vor dem Risiko hat, der sollte auf jeden Fall die Applikation von Trade Republic nutzen.
Im Vergleich zu einer alternativen Wertpapierhandelsbank für den Aktienhandel oder dern Handel mit Zertifikaten wie Robinhood, bietet Trade Republic weniger Nachteile an sodass es mit wenigen Klicks möglich ist, seinen Kontostand zu erhöhen. Wir geben hierbei auf jeden Fall an, dass sich die Entscheidung lohne Aktien- Wertpapiere, bei Trade Republic zu handeln. Backt den Anbieter auf eure Watchlist, oder drückt den folgenden Button, um schnell mit dem Handel beginnen zu können.
FAQ
Welche Alternativen gibt es zu Trade Republic?
Man kann sich natürlich für die unterschiedlichsten Alternativen zu Trade Republic im Internet entscheiden, welche auch ein komplettes digitales Angebot zu bieten haben, und die Möglichkeiten eröffnen einfach im Internet Investitionen zu tätigen. Vor allem sollten dabei die folgenden Anbieter benannt werden, welche wir auch selber schon zum Großteil getestet haben:
- Cashper
- Hello Bank
- DADAT
- ING
Bei diesen Anbietern kann man auf jeden Fall mit einer sehr guten Leistung und genauso guten Preisen rechnen. Weiterhin ist zu beachten, dass immer wieder neue Anbieter hinzukommen, die noch bessere Offerten als Trade Republic oder die möglichen Alternativen bieten, sodass man sich hier immer auf dem Laufenden halten sollte. Vor allem über das Internet, und im Speziellen unsere Seite, ist es dabei einfach möglich, immer auf den neuesten Stand zu bleiben.
Kann jeder ein Konto bei Trade Republic eröffnen?
Natürlich gibt es entsprechende Einschränkungen bei Trade Republic darüber, wer ich hier ein Konto eröffnen darf und wer nicht. Vor allem hierbei zu benennen ist natürlich, dass man ein Mindestalter von 18 Jahren erreicht haben muss. Nur durch die Volljährigkeit erhält man überhaupt das Recht, sein Geld zu investieren. Weiterhin ist es wichtig, einen dauerhaften und steuerlichen Wohnsitz in Deutschland zu haben. Außerdem muss man sich natürlich mit einem gültigen Ausweisdokument und einer deutschen Handynummer sowie einem deutschen Bankkonto bei dem Anbieter anmelden können.
Liegt eine Steuereinfachheit bei Trade Republic vor?
Bei Trade Republic handelt es sich leider nicht um einen Broker mit Steuereinfachheit, was vor allem für das deutsche Steuerrecht gilt, aber auch für Kunden aus Österreich ist der Anbieter nur bedingt hilfreich, wenn es um die Einkommenssteuererklärung geht. Aus diesem Grund empfehlen wir auf jeden Fall, sich an einen Steuerberater zu wenden, wenn es darum geht mögliche Renditen aus dem Investment zu versteuern.
Wie hoch ist die Einlagensicherung?
Bei Trade Republic handelt es sich um einen wichtigen Punkt, der nicht unterschätzt werden sollte. Zuerst einmal ist hierbei wichtig, zu wissen, dass alle Depotführungen und Trades über die Solarisbank AG durchgeführt werden. Diese stammt aus Deutschland und unterliegt somit der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin). Diese sichern die Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro ab, was als sehr gut zu bewerten ist. Außerdem prüft die BaFin immer das Angebot von Trade Rebuplic, sodass es hier nicht zu Betrugsversuchen kommen kann.